Podcast je eksplodirao na popularnosti u posljednjih nekoliko godina. U stvari, 44% Amerikanaca kaže da su ih slušali u nekom trenutku, prema studiji Edison Research iz 2018. godine. Popularni podcast Ovaj američki život privlači više od 2, 5 milijuna preuzimanja po epizodi, što premašuje 2, 2 milijuna slušatelja programa na 500 zemaljskih radio postaja. Mnogi o
Istraživanje financijskih ograničenja procvjetalo je u 21. stoljeću, ali većina literature posvećena je razumijevanju ograničenja u poslovnim firmama. Ograničenja imaju podjednako važnost za financije pojedinca ili obitelji, a obučeni financijski savjetnici mogu igrati ključnu ulogu u pomaganju svojim klijentima da razumiju ograničenja u njihovim vlastitim ciljevima. To se odn
Što znači depozitorij za registraciju investicijskog savjetnika? Depozitorij za registraciju investicijskih savjetnika (IARD) elektronički je sustav putem kojeg se investicijski savjetnici registriraju i podnose potrebna izvješća i objave sa američkom Saveznom komisijom za vrijednosne papire (SEC) i s državnim regulatorima. Razum
Za neke posrednike, prodaja životnog osiguranja putem interneta zvuči privlačnije od hladnog pozivanja, kucanja vrata ili vožnje do brojnih obaveza. Nažalost, postupak je složeniji od postavljanja web stranice i gledanja obavijesti o prodaji kako brokeri. Brokeri koji su uspješni u prodaji životnog osiguranja putem interneta tretiraju ga kao drugu metodu generacije olova - često svoju primarnu - a ne kao set-it -i-zaboravi-prodajnu tehniku. Pristup
Financijski savjetnici trebali bi biti u mogućnosti ponuditi višestruke usluge: financijsko planiranje, savjete za umirovljenje i upravljanje imovinom. Teško je pronaći onog tko je vješt u svim tim područjima, pogotovo ako želite nekoga lokalnog, kao što to mnogi ljudi rade, usprkos usponu robotskih savjetnika. Za one
Financijski sektor se na mnogo načina brzo mijenja. Ali što od ovoga ima budućnost? Iako je to nemoguće reći sigurno, neki noviji trendovi brzo su stekli privlačnost na tržištu i vjerojatno će se igrati u narednom desetljeću. Financijski savjetnici sada se trebaju pripremiti za njih. Ključni odvodi Desetljećima su financijski savjetnici radili manje-više na isti način - provjeravajući jednom ili dva puta godišnje i fokusirajući se na akumulaciju. Sljedećih će go
Pošteni financijski planeri mogu se suočiti sa stvarnim dilemama kada pokušavaju učiniti ispravnu stvar za svoje klijente. Postoje neke uobičajene dileme s kojima se stručnjaci za ulaganje mogu suočiti, ali i smjernice o tome kako ih se riješiti. Etička pitanja danas Prije generacije i porezni zakonik i raspoloživi financijski proizvodi i usluge bili su jednostavniji nego danas. Na primj
Financijski savjetnici mogu svakodnevno pomagati klijentima u postizanju njihovih dugoročnih financijskih ciljeva, ali planiranje budućnosti tvrtke također je važan način da se osigura dugoročni uspjeh. Bez ispravnog planiranja unaprijed, financijski savjetnici mogu se zaglaviti u svakodnevnoj vožnji što otežava rast prihoda i širenje poslovanja s vremenom. Bez rast
Gotovo jedna trećina financijskih savjetnika spada u starosni raspon između 55 i 64 godine, navodi se u izvješću organizacije Cerulli Associates za 2014. godinu, koji sugeriše da brokerski dileri i skrbnici riskiraju da će izgubiti imovinu jer savjetnici izađu iz industrije. Istodobno, podaci pokazuju da su ovi savjetnici za starenje vukli nogu kad je u pitanju planiranje sukcesije. Mladi
Prostor za financijsko savjetovanje postaje sve konkurentniji jer se kompanije bore za komad paštete među diplomantima koji tek ulaze u radnu snagu i umirovljenicima koji žele maksimizirati svoje sumračne godine. Sa konstantnim razvojem konkurentnog krajolika, savjetnici bi trebali gledati na internetske blogove, časopise i vijesti kako bi bili u tijeku s najnovijim razvojem u industriji i održali svoju konkurentnost. Evo
Jedno od najvažnijih razmatranja ulaganja novca klijenta za financijskog savjetnika je pokušaj procjene klijentove tolerancije na rizik. Rizik se može definirati na mnogo analitičkih načina, ali ako biste pitali klijente, njihov odgovor će vjerojatno dovesti do gubitka novca. Kao što smo saznali za vrijeme kolapsa na tržištu 2008.-2009.,
Financijski savjetnici stalno su otpušteni. Može probiti, ali to će vam uspjeti i razumijevanje zašto ste dobili konzervu pomoći će vam uspjeti u budućnosti tamo gdje niste uspjeli. Učenje iz vaših grešaka je presudno, ali imajte na umu da savjetnike ne otpuštaju samo zato što su njihovi klijenti izgubili novac na tržištu. Ključni su n
Kao i svi vlasnici malih poduzeća, financijski savjetnici traže načine smanjenja poreza, maksimiziranja prihoda i štednje za odlazak u mirovinu. Savjetnici koji posjeduju vlastiti posao snose niz troškova koji su jedinstveni za njihovu djelatnost, ali postoji i nekoliko mjera koje većina ili svi samozaposleni porezni obveznici mogu poduzeti kako bi smanjili prihod koji podnosi izvještaj. Ovaj
Investitori visokih neto vrijednosti puno zahtijevaju od svojih financijskih savjetnika. Osobito ultra bogati očekuju da će od svojih menadžera za bogatstvo dobiti platformu s potpunom uslugom. Sve više i više traže savjetnike koji bi im mogli ponuditi globalne usluge upravljanja bogatstvom jer mnogi od njih drže veliku količinu bogatstva izvan SAD-a Ključni odvodi Milijunaši i do milijardera često nemaju vremena upravljati svojim financijskim carstvima i potražiti savjet savjetnika koji su specijalizirani za klijentelu visoku neto vrijednost. Mnogi boga
Zajednica financijskih savjetnika svjesna je vrijednosti koju može pružiti klijentima pravilnim planiranjem ulaganja i umirovljenja i općim financijskim savjetovanjem koje mogu spriječiti kupce da ne odlaze s tračnica svojim financijskim planovima. No, javnost često ima vrlo različitu percepciju vrijednosti koju savjetnici mogu pružiti, posebno u doba jeftinih brokerskih usluga, robo savjetnika i kompletnog spektra financijskih usluga kojima mogu pristupiti pametnim telefonom. No, či
Jedna od najboljih stvari koju financijski savjetnici mogu pružiti klijentima je godišnji pregled njihove financijske situacije. Iako se ovo može činiti intuitivnim, to ne rade svi savjetnici. Ove sjednice su korisne i za klijenta i za financijskog savjetnika. Iako je, u idealnom slučaju, stalna komunikacija tijekom cijele godine, sastanak licem u lice posvećen raspravi o tome gdje je klijent i što bi se moglo promijeniti u proteklih 12 mjeseci može dovesti do puno dubljeg razgovora od brzog e-maila ili telefonskim pozivom. Evo ne
Osvajanje novih poslova može biti dovoljno teško za financijske savjetnike. Krajolik je težak i potencijalni klijenti imaju puno opcija u pogledu traženja financijskog savjeta. Uspon mrežnih financijskih savjetnika (aka roboadvisors) dodaje još jednu dimenziju ovoj jednadžbi. Zadovoljstvo i angažiranje novih klijenata izazov je za financijske savjetnike, i iskreno, za bilo kojeg pružatelja profesionalnih usluga. Klijent
Financijski savjetnici danas imaju nekoliko različitih platformi za izbor kada je u pitanju vođenje njihovog poslovanja. Neki naplaćuju samo provizije, dok drugi naplaćuju kombinaciju naknada i provizija za svoje usluge. No, mnogi se savjetnici danas odlučuju potpuno otjerati svoje brokerske dilere i obavljaju praksu samo za naknadu. Nek
Bez obzira jeste li trenutno financijski savjetnik s dugačkim popisom klijenata ili novak koji želi sastaviti svoju knjigu, jeste li ikada razmišljali usmjeriti svoje napore na određenu vrstu klijenta? Ako imate, možda se pitate odakle započeti. Uostalom, s tim ćete se osobama baviti do kraja karijere, tako da je bolje od samog početka donijeti prave odluke. Jedno
Uspješan savjetnik uvijek treba razgovarati s novim potencijalnim klijentima i klijentima. Zatražiti preporuku, međutim, nikada nije lako. Može biti teško pronaći pravu ravnotežu između prekomjernog predstavljanja sebe i svojih usluga - s ciljem prodaje dolje - i biti gurnuti do točke neugodnosti. Pa ipak