Područje financijskog savjetovanja obiluje nadarenim profesionalcima koji obavljaju sjajan posao upravljanja portfeljem svojih klijenata i razvijanjem snažnih, porezno pametnih strategija za umirovljenje i drugih životnih događaja. Prava vrijednost savjetnika leži u upravljanju ponašanjem klijenta. Njih
Zbog zahtjeva vođenja poduzeća, jedna od najdragocjenijih roba za vlasnike malih poduzeća je vrijeme, što može rezultirati zanemarivanjem širokog spektra financijskih pitanja povezanih s poslovanjem. Manjak vremena predstavlja priliku za financijske savjetnike, koji mogu dodati značajnu vrijednost vlasnicima malih poduzeća pružanjem savjeta i obavještajnih podataka o financijskim pitanjima izvan temeljnih poslovnih aktivnosti. Slijedi
Što je deka preporuka? Pregled preporuka je preporuka koju financijski stručnjak ili institucija šalje svim klijentima za kupnju ili prodaju određenog vrijednosnog papira ili proizvoda, bez obzira je li određena imovina kompatibilna s njihovim investicijskim ciljevima ili tolerancijom na rizik. Ključni odvodi Preporuka za deku je preporuka svim klijentima za kupnju ili prodaju određenog vrijednosnog papira. Običn
Nije iznenađujuće da bi možda trebali dobiti i par dolara. Ako govorite o svojim strategijama ulaganja i pokazujete znakove uspjeha, sada ste postali tip (ili djevojka). Ovih dana razgovori o novcu i ljudi koji razumiju financijsko planiranje dobivaju mnogo poštovanja, jer mladi ljudi shvaćaju da mogu uložiti više nego što su nekad mislili. Dakle,
Zašto otvoriti vlastitu tvrtku? Bez obzira jeste li financijski planer veterana koji želi izaći iz tiranskog šefa ili novak koji je upravo izvan fakulteta, san o osnivanju vlastite tvrtke za financijske usluge vjerojatno je težnja koja vas izvadi iz kreveta čak i u najcrnjijim danima, Novac, autonomija, prikladno radno vrijeme i priznanje u zajednici svi su dio paketa, barem u našim snovima. U stv
Jeste li znali da se do 70% udovica odluči na promjenu financijskog savjetnika nakon smrti supružnika? Ova statistika, zajedno s vjerojatnošću onih koji dosegnu dob za umirovljenje koji će doživjeti gubitak roditelja, sestre ili druge voljene osobe, znači da ćete se najvjerojatnije suočiti s mnogim klijentima koji prolaze kroz tugu. Ključni
Uvijek me gura povratak kad započnem razgovor o otpuštanju klijenata, posebno s novim poduzetnicima koji se još pitaju kako će svaki mjesec plaćati račune. Shvaćam jer sam i ja razmišljao ovako. Kad sam djelovao iz nestašnog načina razmišljanja, uvijek sam mislio: „Ako pustim ovog klijenta, nemam pojma mogu li ih zamijeniti.“ Nije bilo
Jeste li financijski savjetnik nekoliko godina (ili više) i osjećali ste se kao da nikada niste udarili u bradu? Ili ste otkrili da je, iako ste nekada bili uspješni, nova era tehnologije i savjetovanja o robotu učinila ono što činite gotovo zastarjelim? Znam puno ljudi iz industrije za financijsko savjetovanje koji se bore. Oni
Učini sam da radi samo za investitore - financijski savjetnici također se sve više kreću samostalnim putem, transformišući industriju koja je dugo dominirala velikim brokerskim firmama i žičarama. I ispada da su savjetnici sretni što su napravili promjenu. Više od 90% ispitanika u istraživanju agencije Schwab savjetnici Charlesa Schwaba izvijestilo je da ne žali zbog svoje odluke da ga podnesu sami. "Neza
Pojava digitalnih savjeta narušava odnos između klijenata i svijeta financijskog savjetovanja kao nikad do sad; prvo su došle virtualne platforme za virtualni savjetnik u obliku roboadvissora poput onih koje nude Betterment i Wealthfront. Pojavljuje se verzija za posao (B2B) koja pruža isto iskustvo virtualnog savjeta, ali s financijskim savjetnikom kao posrednikom. Ro
Tehnologija je značajno utjecala na profesionalno financijsko planiranje. Nezavisni savjetnici, registrirani zastupnici, pa čak i računovođe, oslanjali su se na sofisticirani financijski softver osmišljen kako bi im pomogao da ne samo osmisle odgovarajuće investicione i mirovinske planove za klijente, već će i njima omogućiti bolje angažiranje klijenata. Ključni
Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) Pravilo 3210. koje zamjenjuje prethodno korišteno pravilo 407 NYSE-a odobreno je od strane Komisije za vrijednosne papire (SEC) u travnju 2016. i uvedeno u travnju 2017. kako bi se osiguralo da tvrtke članice, brokeri i savjetnici održavaju etički standardi. To
Registrirane tvrtke za savjetovanje o investiranju (RIA) mogu klijentima pružiti doista nepristrano usluge upravljanja imovinom i financijsko planiranje. To je zbog toga što nisu povezani s bilo kojim dobavljačem trećih strana, poput banaka, brokera, osiguravajućih društava ili drugih subjekata koji mogu iskriviti njihov objektivni pristup nudeći im naknadu za prodaju svojih proizvoda ili usluga. Prema
Financijski savjetnici vode kupce kroz složeni krajolik ulaganja, upravljanja bogatstvom te poreznog i imovinskog planiranja. Opis posla je dan, ali kako odabrati najbolju tvrtku za posao? Najbolje poduzeće odražava vaše osobne sklonosti. Samostalni pokretač koji voli samostalnost pozivanja vlastitih snimaka možda će se najbolje uklopiti na mjesto poput Raymonda James Financialsa, Inc (RJF), koje svojim savjetnicima nudi nekoliko vrsta pripadnosti (uključujući neovisno izvođače, kojih oko 60 % njih). Ili možda
Mnoge tvrtke diktiraju svojim savjetnicima i posrednicima točnu vrstu klijenta kojeg žele tražiti. Iako nije napisano kamenom, većina tvrtki za izradu nosača ispupčenja želi da njihovi zaposlenici traže potencijalno sposobne pojedince srednje dobi (ili starije) koji imaju likvidnu imovinu u rasponu od milijun i pet milijuna dolara. To mog
Financijski savjetnici imaju složen i fluidan posao, pomažući raznim klijentima s jedinstvenim situacijama i financijskim ciljevima - praćenje može biti teško! Nove aplikacije, softver, internetski proizvodi i usluge i sustavi temeljeni na oblaku koji pomažu financijskim savjetnicima da se brzo pojave. Kada
Veliki gradovi poput Chicaga nude veliku gustoću mogućnosti financijskih savjetnika. Evo pet neovisnih tvrtki koje su među najboljim ugostiteljskim kućanstvima u vjetrovitom gradu. Basil Financial Group Basil Financial Group je financijska savjetodavna tvrtka koja ne naplaćuje naknadu: Ne prodaje proizvode i ne prima nikakve provizije. Umj
Neovisna industrija upravljanja bogatstvom kontinuirano raste segment financijskih usluga tijekom posljednjih nekoliko godina. Prema Boston Consulting Group, u Sjedinjenim Državama i Kanadi postoji oko 55, 7 bilijuna dolara privatnog bogatstva. Ova brojka ima mnogo financijskih stručnjaka koji razmišljaju o ideji otvaranja vlastite tvrtke za upravljanje bogatstvom. U
Sastavljanje popisa financijskih savjetnica poznatih žena nije lak zadatak. Postoji šačica prepoznatljivih financijskih novinara; Liz Pullam Weston, Jean Chatzky, Tess Vigeland, Michelle Singletary, Farnoosh Torabi i Jane Bryant Quinn. Ipak, kad je riječ o poznatim financijskim savjetnicima, popis poznatih ženskih savjetnica je tanak. Dvi
Financijski savjetnici koji traže profesionalnu podršku izvan svog poslovanja mogu se pridružiti jednoj ili više ključnih organizacija posvećenih unapređenju financijskog planiranja u različitim kapacitetima, kao što su planiranje na bazi naknada, opće financijske usluge i prodaja osiguranja. Iako im